من خلال قائمة متزايدة باستمرار من صناديق الاستثمار المتبادلة المتشابهة للاختيار من بينها ، فإن العثور على الأفضل هو مهمة صعبة بشكل متزايد. كيف يمكن للمستثمرين تغيير اللعبة لتحويل الاحتمالات لصالحهم؟
لا تثق في ملصقات صندوق الصناديق المشتركة للقطاع
هناك ما لا يقل عن 147 صناديق متبادلة تقنية مختلفة و 588 صناديق الاستثمار على الأقل في أحد عشر قطاعًا. هل يحتاج المستثمرون إلى 53+ خيار في المتوسط لكل قطاع؟ ما مدى اختلاف صناديق الاستثمار؟
تختلف صناديق التقنية 147 هذه عن بعضها البعض. مع وجود أي مكان من 26 إلى 317 ممتلكات ، فإن العديد من صناديق الاستثمار في التكنولوجيا هذه لها محافظ مختلفة اختلافًا كبيرًا مع ملفات تعريف المخاطر وتوقعات الأداء.
وينطبق الشيء نفسه على صناديق الاستثمار في أي قطاع آخر ، حيث يقدم كل منها مزيجًا مختلفًا تمامًا من الأسهم الجيدة والسيئة. يستهلك المستهلك غير الدوري المرتبة الأولى لاختيار الأسهم. المرافق تحتل المرافق الأخيرة.
تجنب شلل التحليل
أعتقد أن العدد الكبير من صناديق الاستثمار في القطاع يضر بالمستثمرين أكثر مما يساعد. إن إجراء تحليل عميق لكل صندوق يدويًا ليس خيارًا واقعيًا ، حيث يعرض المستثمرين لتحليل غير كاف وفقد الفرص المربحة. يعد تحليل صناديق الاستثمار ، مع العناية المناسبة ، أكثر صعوبة بكثير من تحليل الأسهم لأنه يعني تحليل جميع الأسهم داخل كل صندوق مشترك. كما هو مذكور أعلاه ، يمكن أن يكون هناك ما يصل إلى 317 سهمًا أو أكثر لصندوق مشترك واحد.
يوضح الشكل 1 الصندوق المتبادل الأعلى لكل قطاع.
الشكل 1: أفضل صندوق مشترك في كل قطاع
* أفضل صناديق الاستثمار تستبعد الأموال بأقل من 100 مليون دولار لعدم كفاية السيولة
من بين صناديق الاستثمار المشتركة في الشكل 1 ، يحتل صندوق BlackRock Energy Fund (BACIX) المرتبة الأولى بشكل عام ، حيث يحتل صندوق Fidelity Advisor Financials (FIKBX) المرتبة الثانية ، ويحتل Fidelity Advisor Consumer Staples Fund (FIJCX) المرتبة الثالثة. صناديق هينيسي للغاز المرافق (HGASX) في المرتبة الأخيرة.
كيفية تجنب “الخطر داخل”
لماذا تحتاج إلى معرفة مقتنيات صناديق الاستثمار قبل الشراء؟
عليك أن تتأكد من أنك لا تشتري صندوقًا قد ينفجر. يشبه شراء صندوق دون تحليل مقتنياته شراء أسهم دون تحليل أعماله ومالية. بغض النظر عن مدى رخيصة ، إذا كانت تحمل أسهم سيئة ، فإن أداء صندوق الاستثمار المشترك سيكون سيئًا.
أداء ممتلكات الصندوق – الرسوم = أداء الصندوق
إذا تمكن المستثمرون فقط من العثور على أموال تصنفها مقتنياتهم
يعد صندوق BlackRock Energy Energy Fund (BACIX) صندوق الاستثمار في مجال الطاقة الأعلى تصنيفًا فحسب ، بل إنه أيضًا صندوق الاستثمار المشترك في القطاع الأعلى من 588 من صناديق الاستثمار التي تغطيها شركتي.
أسوأ صندوق مشترك في الشكل 1 هو صندوق هينيسي للغاز المرافق (HGASX) ، والذي يحصل على تصنيف غير جذاب. قد يعتقد المرء أن مقدمي صناديق الاستثمار المشتركة يمكنهم القيام بعمل أفضل لهذا القطاع.
الإفصاح: لا يتلقى David Trainer و Kyle Guske II و Hakan Salt أي تعويض للكتابة عن أي أسهم أو قطاع أو موضوع معين.
